Polski bank został zmuszony do restrukturyzacji, a właściciel ukarał 20 mln zł grzywny

Polski Bankowy Fundusz Gwarancyjny (BFG) podjął dziś decyzję o rozpoczęciu przymusowej restrukturyzacji dziesiątego co do wielkości banku w kraju, Getin Noble Banku (GNB), ze względu na jego słabą kondycję finansową i ryzyko upadłości.

Po wczorajszej decyzji Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) o ukaraniu właściciela GNB, Leszka Czarneckiego grzywną w wysokości 20 mln zł (4,12 mln euro), Dawniej najbogatszy człowiek w Polsce. Agencja stwierdziła, że ​​nie poradził sobie z sytuacją w banku, wykazując „naganną” postawę, której „nie można dłużej tolerować”.

GNB ma 300 oddziałów i 2800 pracowników. Jednak w ubiegłym roku odnotował stratę ponad 1 mld zł, a bank w raporcie okresowym opublikowanym 29 kwietnia br. poinformował, że poinformował KNF o możliwości upadłości.

Decyzją BFG, GNB został oficjalnie zamknięty, a jego działalność, w tym oszczędności i pożyczki klientów, zostanie przeniesiona od poniedziałku do nowopowstałego banku należącego do BFG i Systemu Bezpieczeństwa Banków Komercyjnych, który utworzyło osiem największych banków. W Polsce.

„Dla klientów nic się nie zmieni” – powiedział BFG w oświadczeniu. Dostęp do wszystkich swoich oszczędności, korzystanie z kart i bankomatów oraz numery kont bankowych, dane logowania i hasła będą nadal zapewniane tak jak wcześniej.

Czarnecki miał ambicje zbudowania jednego z największych banków w Polsce, ale agresywna polityka kredytowa wpędziła GNB w kłopoty finansowe.

Kiedy w 2018 r. gazety Gazeta Wyborcza I to Czasy finansowe Podobno ówczesny szef KNF poprosił Czarneckiego o pieniądze na priorytetowe potraktowanie borykającego się z problemami GNB, po raz pierwszy upubliczniając tragiczną sytuację banku.

Ujawnienie potajemnie nagranej rozmowy Czarneckiego i problemy banku poważnie podważyły ​​zaufanie do GNB, gdy klienci pospieszyli z wypłatą pieniędzy. Później bank był A Fala klientów kredytów hipotecznych w walutach obcych Pójście do sądu, aby zakwestionować kontrowersyjne przepisy kodeksu.

Podczas gdy wiele banków w Polsce musiało zmierzyć się z tym problemem, GNB już na początku znajdował się w trudnej sytuacji: nie spełniał polskich wymogów kapitałowych; Nie ma na to istotnych postanowień Kredyty hipoteczne w walutach obcych; Jego portfel kredytów hipotecznych był prawie czterokrotnie większy niż jego akcje.

W 2020 roku, po uderzeniu pandemii, stopy procentowe zostały obniżone niemal do zera, To zmniejszyło dochody z odsetek, dodatkowo pogarszając sytuację banku. A Dodatkowe stopy Wprowadzenie do tzw.Wakacje kredytowe„W tym roku negatywny wpływ GNB oszacował ostatnio na 165 mln zł.

Straty GNB w połączeniu z niewystarczającym dokapitalizowaniem przez głównego akcjonariusza spowodowały spadek akcji. Od początku 2016 r. GNB nie spełnia polskich wymogów kapitałowych, które są wyższe niż unijne (które GNB nie spełnia od 2021 r.), podał Business Insider Polska.

Leszek Czarnecki ostatnio dokapitalizował bank kwotą poniżej 500 mln zł w 2018 r., co nie wystarczyło, aby znacząco pomóc bankowi, którego lukę kapitałową oszacowano na co najmniej 3,5 mld zł przed rozpoczęciem przymusowej restrukturyzacji (kwota ta nie uwzględnia potencjalnego straty z tytułu kredytów hipotecznych w walutach obcych).

„Spółka dominująca Leszek Czarnecki posiada większość udziałów w kapitale zakładowym banku, bezpośrednio i poprzez spółki zależne” – wyjaśnił wczoraj KNF w swojej karze. „Więc dobrze zna sytuację finansową banku, jego potrzeby kapitałowe”.

„Pomimo tego nie wypełnił swojego zobowiązania inwestorskiego i nie podjął kroków w celu dostosowania banku do regulacyjnych wymogów kapitałowych” – dodał. „W przypadku Getin Noble Banku SA współczynniki kapitałowe rażąco odbiegają od wymaganych wartości.”

„Zapewnienie uzupełnienia kapitału banku w takich okolicznościach jest obowiązkiem Leszka Czarneckiego” – czytamy w komunikacie. „Pasywna postawa Leszka Czarneckiego jest zdaniem Komisji wysoce naganna i nie może być dłużej tolerowana”.

Zdjęcie główne: PAWEŁ KOZIOŁ / AGENCJA GAZETA

Alicja Ptak jest starszym redaktorem i dziennikarzem multimedialnym w Notes from Poland. Wcześniej pracował w Reuters.

READ  Polska wydzierżawiła MQ-9A Reapers przed zakupem drona