Polski, z którego skorzysta Twój portfel

Jednym ze sposobów inwestycji, któremu poświęca się stosunkowo mniej uwagi w porównaniu do innych metali szlachetnych, jest srebro. W perspektywie średnio- i długoterminowej dodanie srebra do portfela może zapewnić odpowiednią dywersyfikację.

Srebro może być dobrym zabezpieczeniem przed inflacją. Ma wiele zastosowań przemysłowych i komercyjnych, jest stosowany w biżuterii, a jego korelacja jest bardzo słaba ze zmianami cen innych klas aktywów, takich jak akcje i obligacje. Losy Silvera są powiązane ze wzrostem gospodarczym i popytem konsumenckim; Zwykle radzi sobie dobrze w okresach, gdy cykl gospodarczy kraju znajduje się w fazie ekspansji.

Ponieważ stopy procentowe zbliżają się do szczytu w gospodarkach rozwiniętych i rozwijających się, może to być dobry moment na rozważenie inwestycji w srebro. Idealnym sposobem na osiągnięcie tego może być skorzystanie z ETF (funduszu notowanego na giełdzie) w celu uzyskania ekspozycji na srebro.

Tutaj dowiesz się więcej o tym, dlaczego srebro powinno być częścią Twojego portfela inwestycyjnego i dlaczego srebrne fundusze ETF stanowią najlepszy sposób inwestowania w metal szlachetny.

Srebrna podszewka dla Twojego portfela

Zabezpieczenie przed inflacją: Ceny srebra rosną znacznie szybciej w okresach, gdy ceny metali/towarów gwałtownie rosną podczas cykli ekspansji w gospodarce. Dlatego srebro ma tendencję do przekonującego pokonywania stóp inflacji i działa jako dobre zabezpieczenie.

Potężne zastosowanie przemysłowe: Srebro ma kluczowe zastosowanie w szybko rozwijających się technologiach nowej ery, w tym w smartfonach, panelach słonecznych i pojazdach elektrycznych. Ponadto metal szlachetny jest wykorzystywany między innymi w samochodach, elektronice, wyświetlaczach telewizyjnych, sieciach 5G, produkcji, biofarmaceutykach i technologiach medycznych. Ponieważ wiele zaawansowanych gospodarek szuka alternatywy dla Chin i oczekuje od Indii zmniejszenia zależności od technologicznego łańcucha dostaw, popyt na srebro będzie prawdopodobnie wysoki.

Indie należą do najszybciej rozwijających się dużych gospodarek na świecie, a ceny srebra prawdopodobnie będą wykazywać tendencję wzrostową, biorąc pod uwagę popyt na ten metal szlachetny.

Ograniczenia podaży: Ponieważ srebro ma wiele zastosowań w przemyśle, biżuterii i inwestycjach, cieszy się dużym popytem. Jednak wydobycie i podaż srebra na ogół nie nadążają za popytem. Według Silver Institute światowy niedobór podaży srebra osiągnie 140 mln uncji w 2023 r., w porównaniu z 253 mln uncji w 2022 r. To ograniczenie podaży prawdopodobnie utrzyma ceny srebra na zdrowym poziomie.

Szczyt stóp procentowych: Po znaczącym wzroście stóp procentowych w ciągu ostatnich 18 miesięcy, zdaniem ekspertów amerykańska Rezerwa Federalna mogła zakończyć cykl zacieśniania stóp procentowych. W rzeczywistości rentowność obligacji skarbowych osiągnęła najwyższy poziom w październiku. W miarę jak inne duże gospodarki pójdą ich śladem, wstrzymując stopy procentowe, a aktywność gospodarcza pozostanie silna, ceny srebra prawdopodobnie wzrosną.

Dywersyfikuj za pomocą nieskorelowanych aktywów: ruchy srebra mają bardzo niską lub prawie żadną korelację z akcjami i obligacjami. Ponieważ dynamika tych klas aktywów jest różna, srebro będzie dobrym czynnikiem dywersyfikującym portfel inwestora. Zmniejszyłoby to ogólne ryzyko portfela.

Dla inwestorów detalicznych zakup srebra za pośrednictwem ETF jest idealnym podejściem do ekspozycji, ponieważ jednostki srebra są przedmiotem obrotu na giełdach BSE i NSE. Za pośrednictwem rachunku demat i rachunku handlowego inwestorzy mogą kupować fundusze ETF śledzące metale szlachetne nawet o małych nominałach do kilkuset rupii. Ponieważ na giełdach istnieje wystarczająca płynność tych funduszy ETF, kupno i sprzedaż mogą być dla inwestorów bardzo płynne.

Inwestorzy nie muszą się także martwić o jakość i czystość srebra, ponieważ fundusz zakupi metal w Twoim imieniu. Każda jednostka funduszu Silver ETF jest zabezpieczona fizycznym srebrem o czystości 99,90%. Ponieważ jednostki te są przechowywane w formie dematowej, nie ma obaw związanych z przechowywaniem i kradzieżą. Inwestorzy, którzy nie mają rachunku demat, mogą rozważyć inwestycję w srebrny fundusz ETF, który działa jak każdy inny fundusz inwestycyjny. Można inwestować poprzez SIP lub ryczałtowo w fundusz funduszu.

Krótko mówiąc, fundusz zajmuje się zakupem, jakością, przechowywaniem i transportem srebra, które kupujesz poprzez lokowanie w funduszach ETF, co czyni go idealnym, tanim sposobem na uzyskanie ekspozycji na srebro.

Wreszcie nie ma ryzyka kredytowego ani obawy przed obniżką ratingu, ponieważ srebro jest metalem szlachetnym i pozostanie wartościowym nośnikiem wartości dla inwestorów.

(Autor jest dyrektorem ds. strategii inwestycyjnej ICICI Prudential AMC)