Duży problem australijskich banków

Minister służb cieni Paul Fletcher skrytykował rząd Albanii za „dużo rozmów, a mało działań” na temat zwalczania oszustów. Według nowych danych ACCC Australijczycy stracili w ubiegłym roku ponad 470 milionów dolarów w wyniku oszustw. Zastępca skarbnika Stephen Jones opisał Meta jako „największą część większego problemu” i stwierdził, że niepowodzenie tej firmy w rozprawieniu się z oszustami na swoich platformach „nie jest wystarczająco dobre”. „Byli w stanie opublikować artykuł ze swoimi propozycjami dopiero pod koniec ubiegłego roku… więc było dużo rozmów, a mało działań.” „Te duże platformy cyfrowe nie chcą ponosić większych wydatków niż muszą przestrzegać prawa.” W Australii i szczerze mówiąc, gdziekolwiek indziej pracujesz”.

Atomic.io skonfigurowało roszczenia w aplikacji dla głównych nowozelandzkich banków w tym bogatym w przedsiębiorczość kraju.

Australijskie banki próbują odejść od łatwej do naśladowania komunikacji SMS i e-mail z klientami, ale stosy danych i chaotyczne systemy wewnętrzne uniemożliwiają bankom uproszczenie i automatyzację procedur zwalczania nadużyć finansowych, twierdzi Atomic.io, rozpoczynając proces projektowy z Bankwest, spółką zależną CommBanku.

Matti Sirois, szef marketingu w Atomic.io, powiedział, że komunikacja w aplikacji jest bezpieczniejsza dla klientów, więc australijskie banki generalnie pozostawały w tyle w wyścigu o najbezpieczniejszą metodę komunikacji.

Z badań przeprowadzonych przez firmę wynika, że ​​za sprawą sztucznej inteligencji wzrasta obawa klientów przed oszustwami.

„Ten raport pokazuje, że (banki) zakładają, że oszustwa wywierają presję na klientów, ale ten raport pokazuje, że nie mają już do nich zaufania i nie mogą już nawet rozpoznać ich jako oszustwa lub nie, ze względu na technologię” – powiedział Soroa.

„Nie ufają już tradycyjnym kanałom: e-mailowi, SMS-owi, telefonowi.

Dane ACCC pokazują, że Australijczycy stracili 567 mln dolarów w wyniku oszustw w 2022 r. i 476 mln dolarów w zeszłym roku.

„Za każdym dolarem, który tracimy w wyniku oszustw, kryje się bolesna historia – ciężko pracujemy, aby przechwycić tych złośliwych przestępców, zanim zdążą skrzywdzić niewinnych Australijczyków” – powiedział w marcu Minister Usług Finansowych Stephen Jones.

Atomic.io z siedzibą w Wellington stworzył wizytówki w aplikacjach głównych banków w Nowej Zelandii; Pojawiające się monity pytają „Czy jesteś pewien: tak lub nie” lub dają podobne pytania.

Sirois powiedział, że większa populacja stanowi główną przeszkodę dla australijskich banków.

W tym tygodniu Westpac ogłosił, że może wydać do 2,8 miliarda dolarów na podzielenie swoich systemów wewnętrznych w proporcji 180–60.

„Jeśli nie wyczyścisz swoich danych, nie możesz przeprowadzić automatyzacji” – powiedział Sirois.

„Czysty” oznacza, że ​​w ogromnej bazie danych banku nie ma duplikatów ani błędnych danych.

Banki potrzebują zautomatyzowanej komunikacji w aplikacjach, ponieważ e-maile i SMS-y są szczególnie podatne na oszustwa.

W zeszłym tygodniu firma Westpac ogłosiła nowy kwestionariusz w aplikacji oparty na sztucznej inteligencji, który pokaże, czy doszło do podejrzanej transakcji.

„Duże banki… stosują podstawowe kroki. ANZ i CBA robią pewne rzeczy w aplikacji, ale to niewystarczające, nadal polegają na innych kanałach” – powiedział Sirois, chociaż pochwalił nową funkcję Westpac, którą wprowadziła jego firma bez ręki. .

„Ignoruję wszystko, co wydaje się pochodzić z (mojego banku), rozmów telefonicznych lub e-maili” – powiedział.

Liczba zgłoszeń dotyczących phishingu za pomocą wiadomości tekstowych i e-maili przesłanych do Australijskiej Komisji ds. Konkurencji i Konsumentów (ACCC) w zeszłym roku znacznie przewyższała liczbę zgłoszeń dotyczących phishingu przez telefon.

CommBank, ANZ i Westpac ostrzegają, że nigdy nie poproszą Cię o podanie poufnych informacji za pośrednictwem łącza przesłanego e-mailem lub SMS-em.

Jednak prawie wszystkie banki w Nowej Zelandii nie wysyłają już linków internetowych za pomocą wiadomości tekstowej. NAB usunęła linki w wiadomości tekstowej w połowie 2023 r. Banki Singapuru usunęły linki w 2022 r.

Dzieje się tak dlatego, że sztuczna inteligencja sprawiła, że ​​e-maile i SMS-y na dużą skalę podszywające się pod banki stały się bezlitosnym narzędziem oszustów.

Atomic.io twierdzi, że może tworzyć wizytówki w aplikacji bankowej znacznie szybciej niż banki.

Nowozelandzkie spółki ANZ i Westpac, BNZ i Kiwi Bank korzystają z technologii firmy, a Sirois twierdzi, że firma prowadzi wstępne rozmowy z Bankwest, spółką zależną Commonwealth Bank.

Badanie przeprowadzone na 1000 Australijczyków i Kiwi na zlecenie Atomic.io wykazało, że około 33% codziennie otrzymuje e-maile phishingowe, a 64% co najmniej raz w tygodniu.

Badanie wykazało, że osoby, które padły ofiarą oszustwa, często wolą później wysyłać wiadomości w aplikacji.